شرح الرافعة المالية ونظام الهامش بالتفصيل

يمكنك قراءة الدرس الاول عبر هذا الرابط  مقدمة عن الفوركس بالاضافة الي اهم المصطلحات التي عليك معرفتها

اما في هذا الموضوع من مدونة خبير الارباح نتحدث عن اهم ما يميز سوق الفوركس وهي الرافعة المالية ولان هذا الكورس للمبتدئين فسنعمل علي تبسيط جميع المصطلحات قدر الامكان  

تعتبر الرافعة المالية اهم ما يميز سوق الفوركس ويجعل الكثير من المستثمرين يرغبون في الاستثمار في هذا المجال لذلك سنتحدث اليوم عن كل ما يخص الرافعة المالية ولكن علي الرغم مما تتميز به ولكن هناك العديد من المخاطر التي قد تنجم عن استخدامها
لذلك ينصح جميع الخبراء الاقتصاديين و العاملين في مجال الفوركس بالحذر عند استخدام الرافعة المالية  

ما هي الرافعة المالية  ( leverage ) ؟ 

هو نظام يمكن المتداول في مجال الفوركس بالتداول بقيمة اكبر بكثير من رأس المال الخاص به وتكون تلك الرافعة بنسبة 1 : *** ومعني ذلك ان القيمة  *** هي القيمة التي يمكن للمتداول التداول بها مقابل كل وحدة في حسابة 
مثال  
اذا كان المتداول يستخدم رافعة مالية 1 : 100 ذلك يعني ان 100 دولار هي القيمة التي يمكنك التداول بها مقابل كل دولار في حسابك 
ف اذا كان حساب الشخص 100 دولار ويستخدم رافعة مالية 1 : 100 فانه يمكنه التداول ب 10000 دولار + 100 دولار الموجودة في حسابه 

تعرف علي اهم مميزات ومخاطر العمل في مجال الفوركس 

هل الرافعة المالية  موجودة فكل مجالات الاستثمار ؟  

الرافعة المالية بتوجد في مجال الفوركس فقط ولكن بعض شركات و سماسرة بورصة الاسهم ابتدءوا تقديم رافعات مالية للمستخدمين ولكن بسيولة اقل بكثيير من الفوركس 

طيب انا كمستثمر بستفيد ايه من الرافعة المالية ؟ 

زي مقولنا ان الرافعة المالية بتمكنك من التداول ب قيمة اضعاف الرصيد الفعلي الموجود معاك و بالتالي لما يتحرك سعر العملة تحرك بسيط هيكون العائد  او الربح من الحركة البسيطة دي كبير جدا 

طيب ما هي اضرار الرافعة المالية ؟ 

عند استخدامك للرافعة المالية وفي حالة شراء عملة معينة و العملة دي سعرها قل ولو جزء صغير جدا فده هيأدي لخسارة كبيرة جدا فراس المال الموجود فحسابك 

يعني من الاخر الرافعة المالية سلاح ذو حدين ممكن تكسبك اضعاف رصيد حسابك وممكن تخسرك رصيدك كله 

لماذا يقدم سمسار ( شركة )  الفوركس للمتداولين رافعة مالية ؟ 

في البداية لا بد ان تعلم ان هناك فرق كبير بين سوق الفوركس ( تداول العملات الاجنبية ) و باقي مجالات الاستثمار كألاسهم وغيرها من المجالات 

في اسواق الاسهم قد ترتفع مجموعة من الاسهم ارتفاعا كبيرا قد يصل الي 100 % ومع ذلك تلك الزيادة في سعر الاسهم لا تؤثر علي جميع الناس بل تأثيرها علي مجموعة معينة فقط وهم  المستثمرين في هذه الشركة  ولكن لا يمكن ان يتغير سعر العملات ليشهد ارتفاعا بهذه النسبة او حتي اقل منها لان اي زيادة او نقص في سعر العملة يؤثر علي كل من يعيش في تلك الدولة

لذلك فأن التغيير في سعر العملات يكون في نطاق ضيق جيد و المتحكم في تلك الحركة هي البنوك المركزية ولذلك فأن الربح يكون محدود جدا اذا كان رأس مالك قليل

مثال 

اذا كان  واحد يورو = 1.3225 دولار
وقمت بشراء 100 يورو ب 132.25 دولار وبعد فترة ارتفع سعر اليورو الي 1.3235 وقررت بيع ال 100 يورو
اذا 100 يورو = 132.35
المكسب = 132.35 – 132.25 = 0.10 سنت 
طيب نفس المثال ولكن باستخدام رافعة مالية 1 : 100

عند استخدام رافعة 1 : 100 فأن ارباحك ايضا سوف تتضاعف بنسبة 1 : 100
المكسب = 0.10 * 100 = 10 دولار  

يبقي لان الارباح في سوق الفوركس بتكون محدودة جدا نظرا للتغير البسيط جدا في اسعار العملات فأن شركة الوساطة بتقدم للمستثمر فرصة اكبر للربح من خلال المتاجرة بكمية اكبر من الاموال وذلك لزيادة نسبة ارباحك من التداولات وهو ده السبب الرئيسي لاستخدام الرافعة المالية 
الرافعة المالية هي وسيلة بيستخدمها السمسار اوشركة الوساطة لجذبك للاستثمار في سوق الفوركس 

نيجي بقي للسؤال الاهم البيسأل عليه كل المبتدئين في هذا المجال 

ماذا تستفيد شركة الوساطة او سمسار الفوركس من الرافعة المالية ؟ 

مثال 

نفرض انك دخلت ف يوم شركة صرافة  هتلاقي موجود علي لوحة كدا سعرين  هما سعر الشراء و سعر البيع 
او لو انت مهتم بأسعار العملات هتلاقي ف اخبار الاقتصاد او علي اي موقع تبادل للعملات بيوفرلك سعر الشراء وسعر البيع 
وهتلاقي دايما ان فيه فرق بين سعر الشراء وسعر البيع وغالبا ما بيكون سعر الشراء اكثر من سعر البيع

فمثلا لو انت روحت تشتري 100 دولار من شركة الصرافة وكان سعر الشراء للدولار 18 جنيه مصري فكدا انت هتدفع 1800 جنيه مصري مقابل ال 100 دولار 
طيب وانت لسه فمكانك قررت انك ترجع ال 100 دولار و تاخد ال فلوس المصري بتاعتك هنا هتلاقي حصل فرق في الفلوس و اخدت اقل من 1800 جنية ولنفترض مثلا 1790 جنيه 

طيب ده ليه ؟ 
ده لان سعر البيع اقل من سعر الشراء وده مكسب شركة الصرافة

المثال الفوق ده هو نفس البيحصل مع شركة الوساطة في الفوركس 

بمعني انك لما بتبيع مبلغ معين ولنفترض 100 يورو  هتبيعهم ب مثلا 132.32 دولار والهيشتري ال 100 يورو هيدفع 132.35 دولار يعني في فرق سعر تقريبا 0.03 سنت دي بتستفيد منها شركة الوساطة 
طيب تخيل معايا انك بتاجر ب 10000 يورو  
سعر اليورو 1.3232 بيع        وسعر الشراء 1.3235 
يبقي انت هتبيع 10000 يورو ب 13232 دولار 
والشخص الهيشتري هيشتري ب 13235 دولار 
يعني الفرق 3 دولار و بكدا تكون نسبة شركة الوساطة زادت 

الخلاصة 

شركة الوساطة بتقدملك الرافعة المالية لان كل متزيد حجم تداولاتك هتزيد في المقابل نسبة ارباح الشركة من عمليات البيع و الشراء  

كان هذا شرح مبسط جدا لمفهوم الرافعة المالية ومميزات استخدام الرافعة و المخاطر الناتجة عن استخدامها وماذا تستفيد شركة الوساطة او سمسار الفوركس من تقديم الرافعة المالية للمستثمرين 


ما هو نظام الهامش ؟ 

في هذا الموضوع سوف نتحدث عن كل من 

– تعريف المتاجرة بنظام الهامش
– تعريف الهامش 
– تعريف الوحدة الواحدة من السلع ( LOT ) وما هو حجم العقد 
 – ما هو الهامش المستخدم و الهامش المتاح بالاضافة لبعض المفاهيم الاخري المهمة  


ما هي المتاجرة بنظام الهامش ؟ 

هو نظام يمكنك بالمتاجرة بسلع تفوق قيمتها قيمة الرصيد الموجود في حسابك و يسمي الرصيد في حسابك بالهامش 

ما هو الهامش ؟ 

الهامش هو المبلغ الذي يجب ان يتوفر في حساب المستخدم كنسبة مئوية من قيمة الصفقات التي يدخل بها

ما هو اللوت ( lot ) ؟ 

اللوت هو اقل حد يمكن ان تتاجر به من السلعة فالشركات التي تتعامل بنظام الهامش تتعامل مع السلع التي يمكن المتاجرة بها في شكل وحدات ثابتة تسمي اللوت  يمكن المتاجرة بمضاعفات اللوت ولكن لا يمكن ان تتاجر بأقل من اللوت  

ما هو حجم العقد ( Contract size )  ؟ 

حجم العقد هو القيمة الفعلية للسلعة التي تقوم بالمتاجرة فيها  فعند المتاجرة مثلا في طن خشب ب 1000 جنية
فأن الطن هو اللوت وحجم العقد يساوي 1000 جنيه

* عند شراء 2 طن فأنك تقوم بشراء 2 لوت ب 2000 جنيه

حجم العقد يختلف من شركة لاخري وهي وهو من المعلومات الاساسية التي يجب ان تعرفها عن الشركة قبل التعامل معها 

تعرفنا علي تعريف نظام المتاجرة بالهامش وتعريف الهامش و الوحدة الواحدة من السلع ( LOT ) وحجم العقد والان نتعمق قليلا 

ينقسم حسابك في شركة الفوركس ( الهامش ) عند الدخول في صفقات الي جزئين :-

1- الهامش المستخدم ( Used Margin )

الهامش المستخدم هو المبلغ الذي يتم خصمة من حسابك مؤقتا كعربون يعود الي حسابك بعد انهاء الصفقة سواء بالمكسب او الخسارة  وهو عبارة عن  نسبة بسيطة جدا من قيمة الصفقة

كيف يتم حساب الهامش المستخدم ؟ 

علي الرغم من ان حساب الهامش المستخدم يتم بطريقة الية في الشركة التابع لها الا اننا سوف نقدم طريقة حساب الهامش المستخدم

الهامش المستخدم = قيمة السلعة المشتراه كاملة ( حجم العقد ) / نسبة المضاعفة ( الرافعة المالية )

مثال  

قمت بشراء 5 طن خشب سعر الطن 1000 جنيه
سعر الصفقة = 5000 جنيه

المصنع بيقدملك نسبة مضاعفة ( رافعة مالية ) 1 : 10
الهامش المستخدم = عدد العقود (5) * قيمة العقد (1000 ) / نسبة المضاعفة = 5000 / 10 = 500 جنية

ليصبح المبلغ الذي ستقوم بدفعة كعربون للشركة هو 500 جنيه وهو ده الهامش المستخدم  

2- الهامش المتاح ( Usable Margin ) 

الهامش المتاح هو المبلغ الذي يتبقي في حسابك بعد خصم الهامش المستخدم وهو اقصي مبلغ يمكن خسارته في الصفقة

كيف يتم حساب الهامش المتاح ؟ 

 الهامش المتاح = الرصيد ( حسابك ) – الهامش المستخدم

مثال 

عند مصنع الخشب قمت بفتح حساب  و اودعت فيه مبلغ 2000 جنية  ولما قررت تشتري 5 طن خشب قامت الشركة بخصم الهامش المستخدم  500 جنيه في المثال السابق  يبقي

الهامش المتاح = 2000 – 500 = 1500 جنيه
وهو ده اقصي مبلغ يمكن خسارته في هذه الصفقة

* طيب انت بعت الخشب  وكان سعر الطن عند البيع 1100 جنيه  فيصبح المكسب

المكسب = سعر البيع – السعر الاصلي

سعر الشراء = 5 * 1000 = 5000 جنية 
سعر البيع = 5 * 1100 = 5500 جنيه
المكسب = 5500 – 5000 = 500 جنيه 

يعود الي حسابك العربون 500 جنيه و المكسب 500 جنيه ليصبح حسابك 2500 جنية  

طيب لا قدر الله في حالة الخسارة 

هنفرض ان سعر طن الخشب اصبح 900 جنيه
يبقي الخسارة 100 جنيه في كل طن
الخسارة = 5 * 100 = 500 جنيه  يتم خصمها من الهامش المتاح ليصبح الهامش المتاح في حسابك 1000 جنيه 

في حالة نزول السعر مرة اخري و اصبح 800 جنيه 

يتم خصم الخسارة من الهامش المتاح مرة اخري ليصبح 1500 – 1000 = 500 جنية

نزل سعر الطن مرة اخري الي 700 جنية 

تكون الخسارة 300 جنيه في كل طن
الخسارة الكلية = 300 *5 = 1500 جنيه

وهو كل الرصيد المتبقي في حسابك  فيصبح الهامش المتاح = صفر

ما اهمية الهامش المتاح؟

يتم خصم الخسارة في اي صفقة منه 

علي نفس وتيرة مصنع الخشب في شركات الوساطة قمت بأجراء صفقة معينة و ظل سعر العملة التي اشتريتها ينخفض حتي اصبحت الخسارة = الهامش المتاح

هنا يأتيك ما لا يحب احد ان يصل اليه 

نداء الهامش ( Margin call )  

هنا تقوم الشركة بتنبيهك اما ان تقوم بأضافة اموال الي حسابك اما البيع وتحمل تلك الخسارة  والان اما ان تبيع الصفقة وتتحمل تلك الخسارة او ستقوم الشركة بأنهاء الشركة بالنيابة عنك لان شركة الوساطة لا يمكن ان تتحمل اي خسارة  وهو ما يسمي
الاغلاق الاجبري   وتقوم الشركة بأعادة العربون الذي قمت بدفعه

 الاغلاق الجبري ( Auto closed ) 

هي عملية بيع تلقائي للصفقة عندما لا تستجيب لنداء الهامش ويحدث عندما يصبح :
سعر الشراء – سعر السوق = الهامش المتاح 

الخلاصة 

* نظام الهامش هو فرصة جيدة جدا لكثير من الناس تمكنهم من المتاجرة بسلع تفوق قيمتها رأس مالهم عدة اضعاف مع الاحتفاظ بكامل الربح من الصفقة وكأنهم يمتلكون سعرها كاملا

ملاحظات 

* لضمان عدم هروب الشخص بالسلعة تظل السلعة محجوزة عند المؤسسة بأسمك منتظرة منك امر بالبيع و الشراء  
* لا يمكن ان تكون خسارتك اكبر من الهامش المتاح الموجود في حسابك لان الشركة لا يمكن ان تتحمل اي خسارة 
* المتاجرة بنظام الهامش هو سلاح ذو حدين فأما انه يقوم بتعظيم ارباحك ويجعلك تكسب الاف الدولارات اما تخسر كل الرصيد الموجود في حسابك فلا بد من الانتباه جيد و التعلم المستمر و لا تندفع وتسرع وراء الربح السريع دون دراسة و تعلم نظري ثم تطبيق عملي بحساب تجريبي ثم البدء بعد ذلك بفتح حساب حقيقي عندما تشعر بأنك مستعد للدخول في المجال 

هل اعجبك الموضوع ؟

قم بمشاركته حتي يستفيد الجميع